Ein Tag. Drei Werkzeuge für dein Risikomanagement und IKS in Österreich.
Dein Praxisseminar zu Risikoinventur, Kapitaladäquanz im ICAAP, Liquiditätsadäquanz im ILAAP, Stresstests und internem Kontrollsystem – ausgerichtet auf dein Risikomanagement und IKS. Du nimmst drei Werkzeuge mit: Risikoinventur mit Risikomatrix, Limitsystem und Risikobericht.
Für
Der Tag folgt diesen drei Blöcken zu Risikomanagement und IKS. Nach jedem Block gibt es eine Feedback-Runde mit Zeit für deine Fragen.
Pflichten aus BWG, KI-RMV, AktG, GmbHG und ReO nach Rechtsform und Status einordnen und Risiken systematisch erfassen und bewerten.
Werkzeug: die Risikoinventur mit Risikomatrix.Kapital- und Liquiditätsausstattung in normativer und ökonomischer Perspektive beurteilen und daraus Limits ableiten.
Werkzeug: das Limitsystem.Risiken adressatengerecht an Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan berichten und die Wirksamkeit der Kontrollen nachweisen.
Werkzeug: der Risikobericht.Für Geschäftsleitung, Prokura und Verantwortliche aus Controlling und Rechnungswesen, die Risikomanagement und IKS gestalten. In Kreditinstituten stehen die Anforderungen aus BWG und KI-RMV im Vordergrund; Unternehmen der Realwirtschaft übertragen die Methoden auf Risikofrüherkennung, Liquiditätsplanung und interne Kontrollen.
Formale Vorkenntnisse brauchst du nicht; Grundkenntnisse in Rechnungswesen und Risikomanagement erleichtern den Einstieg bei ICAAP und ILAAP. Eine eigene Risikoinventur oder ein Risikobericht hilft beim Transfer – vertrauliche Daten bitte nur anonymisiert.
Jeder Termin arbeitet mit dem am Seminartag geltenden Stand – KI-RMV, DORA-Vollzugsgesetz und die BWG-Novelle zur CRD VI sind eingearbeitet. Du lernst in einer gemeinsamen Live-Runde mit Teilnehmenden aus Deutschland: EU-Recht gilt in beiden Ländern, die nationalen Regeln für Risikomanagement und IKS behandeln wir nach österreichischem Recht.
Fünf relevante Regelwerke und Änderungen für Risikoinventur, Steuerung und Berichtswesen – im Seminar in Block 01 eingeordnet, mit klarer Trennung von bisheriger und neuer Regelung.
| Bisherige Regelung | Neue Regelung |
|---|---|
| KI-RMV: Mindeststandards der FMA§ 39 Abs 1 und 2 BWG verpflichten Kreditinstitute, bankgeschäftliche und bankbetriebliche Risiken mit angemessenen Strategien und Verfahren zu erfassen, zu steuern, zu überwachen und zu begrenzen. Nach § 39 Abs 4 BWG legt die FMA die Mindestanforderungen für die Risikoarten des § 39 Abs 2b BWG durch Verordnung fest. | In Kraft · idF BGBl II Nr 316/2024Die Kreditinstitute-Risikomanagementverordnung (KI-RMV, BGBl II Nr 487/2013 idF BGBl II Nr 316/2024) regelt die einzelnen Risikoarten vom Kredit- und Konzentrationsrisiko über Markt- und operationelles Risiko bis zum Liquiditätsrisiko und zum Risiko einer übermäßigen Verschuldung. Kreditinstitute haben dabei auf Art, Umfang und Komplexität ihrer Bankgeschäfte sowie auf Leitlinien der Europäischen Aufsichtsbehörden Rücksicht zu nehmen (§ 3 Abs 1 KI-RMV). Risikostrategien und Limit-Systeme sind schriftlich zu dokumentieren und nachvollziehbar aus der Geschäftsstrategie abzuleiten (§ 3 Abs 3 KI-RMV); die Ergebnisse interner Stresstests sind bei Erfassung, Beurteilung, Steuerung und Überwachung der Risiken zu berücksichtigen (§ 3 Abs 8 KI-RMV). Für das Liquiditätsrisiko verlangt § 12 KI-RMV Stresstests, die Evaluierung der Limit-Systeme auf dieser Basis und Notfallkonzepte, die mindestens jährlich zu überprüfen sind. Das interne Kapitaladäquanzverfahren (ICAAP) regelt § 39a BWG. Bedeutende Institute beaufsichtigt die EZB im SSM; bei den übrigen Instituten wirken FMA und OeNB zusammen. |
| ESG-Risiken im BankwesengesetzESG-Risiken waren bereits innerhalb der allgemeinen Sorgfaltspflichten nach § 39 BWG sowie nach KI-RMV und europäischen Leitlinien zu berücksichtigen. Eigenständige ESG-Vorgaben, wie sie die CRD VI verlangt, enthielt das BWG nicht. | NR-Beschluss 14.10.2026 · Kundmachung ausständigÖsterreich setzt die RL (EU) 2024/1619 (CRD VI) mit einer Novelle von BWG, FMABG und weiteren Gesetzen um (Regierungsvorlage 621 d.B.). Der Nationalrat hat sie am 14.10.2026 beschlossen; Kundmachung im BGBl und Inkrafttreten stehen mit Stand 21.10.2026 noch aus. Kreditinstitute sollen ESG-Risiken kurz-, mittel- und langfristig systematisch ermitteln, beurteilen und steuern (§ 39 Abs 2 Z 4 BWG idF des Entwurfs) und spezifische Pläne zur Überwachung und Steuerung dieser Risiken aufstellen, auch im Zusammenhang mit dem Klimaneutralitätsziel (§ 39 Abs 7 BWG idF des Entwurfs). Die FMA soll ESG-Risiken in die aufsichtliche Überprüfung und Bewertung sowie in Stresstests einbeziehen (§ 69 Abs 3e BWG idF des Entwurfs). Unionsrechtliche Grundlage ist unter anderem Art 76 Abs 2 CRD idF der CRD VI. Die endgültigen Fundstellen ergeben sich erst aus dem kundgemachten Gesetz. |
| EBA-Leitlinien zu ESG-Risiken und SzenarioanalyseESG-bezogene Anforderungen waren bereits in europäischen Leitlinien enthalten, etwa zur internen Governance sowie zur Kreditvergabe und Überwachung. Ein eigenständiges Leitlinienwerk zum Management von ESG-Risiken gab es nicht. | Seit 11.01.2026 · weitere Stichtage 2027Die Leitlinien EBA/GL/2025/01 zum Management von ESG-Risiken gelten für andere als kleine und nicht komplexe Institute seit 11.01.2026, für kleine und nicht komplexe Institute spätestens ab 11.01.2027. Sie konkretisieren Wesentlichkeitsbeurteilung, Messung, Steuerung und Überwachung von ESG-Risiken. Davon zu unterscheiden sind die Leitlinien EBA/GL/2025/04 zur umweltbezogenen Szenarioanalyse mit Anwendungsbeginn am 01.01.2027. Sie trennen kurzfristige finanzielle Stresstests von mittel- und langfristigen Resilienzanalysen des Geschäftsmodells. Österreichische Kreditinstitute haben auf solche Leitlinien nach § 3 Abs 1 KI-RMV Rücksicht zu nehmen; mit der BWG-Novelle sollen ESG-Risiken zudem ausdrücklich in die aufsichtlichen Stresstests der FMA einfließen. |
| IKT-Risiken: DORA und DORA-VGIKT-Risiken waren als Teil des operationellen Risikos nach § 39 BWG und KI-RMV sowie nach europäischen Leitlinien zu steuern. Einen einheitlichen europäischen Rechtsrahmen für IKT-Risiken im Finanzsektor gab es nicht. | Seit 17.01.2025Die VO (EU) 2022/2554 (DORA) gilt unmittelbar. Das DORA-Vollzugsgesetz (DORA-VG, BGBl I Nr 112/2024) benennt die FMA als zuständige Behörde und erstreckt den Anwendungsbereich nach § 3 DORA-VG auf alle Kreditinstitute nach § 1 Abs 1 BWG. IT-Vor-Ort-Prüfungen führt die OeNB durch. Für dein Risikomanagement heißt das: IKT-Risiken nach Art 5 bis 15 DORA oder im vereinfachten Rahmen nach Art 16 DORA in Risikoinventur, Risikobericht und IKS abbilden. |
| ISO 31000: Überarbeitung der LeitlinieISO 31000:2018 ist ein freiwillig nutzbarer, branchenübergreifender Leitfaden für Grundsätze, Rahmen und Prozess des Risikomanagements. Er ergänzt gesetzliche und aufsichtliche Anforderungen methodisch, ersetzt sie aber nicht. | In ÜberarbeitungDie dritte Ausgabe befindet sich im Entwurfsstadium: Der Committee Draft wurde am 19.12.2025 registriert, die Kommentierungsfrist endete am 01.03.2026. Ein Veröffentlichungsdatum steht nicht fest. Bis dahin bleibt ISO 31000:2018 die geltende Fassung; die Norm ist eine Leitlinie und nicht zertifizierbar. |
Rechtsgrundlagen: KI-RMV · §§ 3, 12 · BWG · §§ 39, 39a · CRD VI · RL (EU) 2024/1619 · EBA/GL/2025/01 [PDF] · EBA/GL/2025/04 · BWG-Novelle zur CRD VI · 108/ME, 621 d.B. · DORA · VO (EU) 2022/2554 · AktG · § 82 · ReO · §§ 1, 6 (BGBl I Nr 147/2021) [PDF] · ISO/CD 31000. Aufsichtsrechtliche Anforderungen sind nach dem jeweiligen Instituts- und Gruppenstatus anzuwenden. § 82 AktG verpflichtet den Vorstand einer Aktiengesellschaft, für ein Rechnungswesen und ein internes Kontrollsystem zu sorgen, die den Anforderungen des Unternehmens entsprechen; § 22 Abs 1 GmbHG enthält dieselbe Pflicht für Geschäftsführer einer GmbH. Bei Eintritt einer wahrscheinlichen Insolvenz (§ 6 Abs 2 ReO) hat die Unternehmensleitung nach § 1 Abs 3 ReO Schritte einzuleiten, um die Insolvenz abzuwenden und die Bestandfähigkeit sicherzustellen. ISO 31000 ist ein freiwilliger, branchenübergreifender Leitfaden und ersetzt diese Pflichten nicht.
Dein Praxistransfer: Für Kreditinstitute nach BWG: Gleiche Risikostrategie, Limit-Systeme und Stresstests mit § 39 BWG und der KI-RMV ab und bereite die Umsetzung der ESG-Vorgaben aus der BWG-Novelle zur CRD VI vor – einschließlich ESG-Risiken in Inventur, Szenarioanalysen und Risikostrategie. Für Unternehmen außerhalb dieses Anwendungsbereichs: Übertrage geeignete Methoden auf dein Risikomanagement und IKS nach § 82 AktG oder § 22 Abs 1 GmbHG, auf Liquiditätsplanung und Krisenfrüherkennung.
Drei Risikofälle aus Risikomanagement und IKS ziehen sich durch den Seminartag. An ihnen erarbeitest du Risikoinventur, Limitsystem und Risikobericht.
Die Risikoinventur weist Adressrisiken, Marktpreisrisiken und operationelle Risiken aus. Ein großer Teil der gewerblichen Immobilienfinanzierungen liegt in einer Region mit steigendem Hochwasserrisiko. In der Risikomatrix taucht das nirgends auf.
Deine Aufgabe: Ordne das physische Klimarisiko den betroffenen Risikoarten zu, beurteile die Wesentlichkeit und ergänze deine Risikoinventur samt Risikomatrix.
Der inverse Stresstest untersucht, welche Kombination aus Zinsanstieg und Ausfällen großer Kunden das Geschäftsmodell nicht mehr überlebensfähig machen würde. Dabei zeigt sich eine erhebliche Konzentration im Kernportfolio. Alle Limits sind derzeit eingehalten. Der Vertrieb plant, das Geschäft mit genau diesen Kunden auszubauen.
Deine Aufgabe: Bewerte Annahmen und Auswirkungen des Szenarios und vergleiche Optionen zur Anpassung von Limits, Begrenzung von Konzentrationen und Kapitalplanung. Bereite daraus eine begründete Entscheidungsvorlage für dein Limitsystem vor oder entscheide im Rahmen deiner Zuständigkeit über die nächsten Schritte.
Eine Industrie-GmbH berichtet Risiken quartalsweise. Die Liquiditätsvorschau zeigt eine Lücke in neun Monaten, für den Auftragseingang ist kein Schwellenwert hinterlegt. Die Kontrolle der Forderungslaufzeiten ist dokumentiert, wurde aber seit Monaten nicht durchgeführt.
Deine Aufgabe: Beurteile zuerst die erkannte Liquiditätslücke und bereite Gegenmaßnahmen vor. Prüfe, ob eine wahrscheinliche Insolvenz nach § 6 Abs 2 ReO vorliegt, die nach § 1 Abs 3 ReO Schritte der Unternehmensleitung verlangt, und binde das zuständige Überwachungsorgan unverzüglich ein. Lege dann Frühwarnindikatoren, Schwellenwerte und Ad-hoc-Berichtswege für deinen Risikobericht fest – und bestimme für die ausgefallene Kontrolle Ursache, Verantwortlichkeit, Frist und Nachweis der Wiederaufnahme.
Du erfasst die wesentlichen Risiken einschließlich ESG-Risiken, bewertest sie in der Risikomatrix und dokumentierst die Methodik im Risikohandbuch.
Du leitest risikoorientierte Limits ab: für kapitalbezogene Risiken aus der Risikotragfähigkeit, für Liquiditätsrisiken anhand von Puffern, Zahlungsströmen und Refinanzierung – und legst fest, wie Überschreitungen gemeldet und behandelt werden.
Du baust einen Bericht, der Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan über wesentliche Risiken, Limitauslastung und Prognosen informiert.
Du beurteilst anhand der Praxisfälle klassische und inverse Stresstests, ordnest die für dein Haus geltenden Anforderungen ein und leitest Ansatzpunkte für Planung und Steuerung ab.
Du ordnest Kontrollen den wesentlichen Risiken zu und prüfst, ob sie tatsächlich wirken – so, wie es ein wirksames Risikomanagement mit IKS verlangt.
Du erhältst das S+P Teilnahmezertifikat mit dokumentierten Inhalten und 6,0 Zeitstunden sowie das Digital Badge.
Ordne die Fragen zunächst deinem Haus zu: Die Prüfpunkte zu BWG und KI-RMV gelten nur in ihrem Anwendungsbereich. Für Unternehmen der Realwirtschaft geht es um die Übertragung geeigneter Methoden auf die eigenen Anforderungen an Risikomanagement und IKS. Eine nicht anwendbare aufsichtsrechtliche Vorgabe ist kein Defizit.
Im Seminarpreis enthalten
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Dein Werkzeugkasten für das Risikomanagement.
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Dein Vorteil Du beginnst mit konkreten Arbeitshilfen und passt sie an dein Geschäftsmodell, deine Größenklasse und deine Berichtswege an.
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Die konkreten Inhalte unterscheiden sich nach Veranstaltungsreihe. Programm, Termine und Anmeldung findest du auf der S+P C.O.R.E.-Seite.
Dein Vorteil Du bleibst auch nach dem Seminar mit aktuellen Themen und dem S+P Expertennetzwerk verbunden.
S+P C.O.R.E. entdeckenBei jeder Buchung enthalten: unbefristet und kostenfrei, ein Update pro Quartal. Zu jedem Update-Event meldest du dich kurz an – so können wir das Update auf Teilnehmerzahl und Branchen abstimmen.
Nach dem Seminartag bekommst du deinen Nachweis digital – dort einsetzbar, wo er gesehen wird: im LinkedIn-Profil, im Lebenslauf und gegenüber Geschäftsleitung, Revision und Prüfern.
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Im regulatorischen Update ordnen wir die KI-RMV als Mindeststandard für das Risikomanagement der Kreditinstitute, die vom Nationalrat am 14.10.2026 beschlossene BWG-Novelle zur CRD VI mit neuen ESG-Pflichten, die EBA-Leitlinien zum Management von ESG-Risiken und zur umweltbezogenen Szenarioanalyse, DORA samt DORA-Vollzugsgesetz und den Stand der Überarbeitung von ISO 31000 ein. Jeder Termin arbeitet mit dem am Seminartag geltenden Stand.
Der Tag läuft von 09.15 bis 17.00 Uhr live online in kleiner Gruppe, mit 6,0 Zeitstunden Netto-Unterricht, zuzüglich Pausen. Block 1 behandelt Mindestanforderungen und Risikoinventur, Block 2 Kapital- und Liquiditätsadäquanz, Limitsystem und Stresstests, Block 3 Risikobericht und internes Kontrollsystem. Nach jedem Block folgt eine Feedback-Runde. Durch den Tag ziehen sich drei Praxisfälle, an denen du Risikoinventur, Limitsystem und Risikobericht erarbeitest. Für die Teilnahme genügen eine stabile Internetverbindung sowie ein Computer oder Tablet.
Das Seminar kostet 930 € zzgl. gesetzlicher MwSt. Enthalten sind die S+P Tool Box ohne Aufpreis, das S+P Teilnahmezertifikat mit dokumentierten Inhalten und 6,0 Zeitstunden sowie das Digital Badge. Bei jeder Buchung ist S+P C.O.R.E. enthalten: unbefristet und kostenfrei, ein Update pro Quartal. Meldest du dich mit mindestens zwei Personen aus einem Unternehmen an, erhalten alle Teilnehmenden 10 % Nachlass.
Mit der Teilnahme erhältst du das S+P Teilnahmezertifikat mit Inhalt, Umfang und Stand sowie das Digital Badge. Die S+P Certified Prüfung ist optional und wird gesondert abgelegt; der Abschluss wird nicht allein durch die Teilnahme am Seminar erworben. Wer das Thema vertiefen möchte, findet im Lehrgang Risikomanager den nächsten Schritt.
Die Anmeldung erfolgt über die Terminauswahl auf dieser Seite: Termin wählen, Anmeldung ausfüllen – um die weitere Abwicklung kümmert sich unser Team. Alle Zugangsdaten erhältst du rechtzeitig vor dem Seminartag.
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Nächster Termin: 28.01.2027
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