Geldwäscherei & Expertenwissen Österreich 2026/2027: AMLR, FM-GwG und Sachkunde
Zertifizierte Weiterbildung für Geldwäschebeauftragte und AML-Officer in Österreich – inklusive S+P Zertifikat.
Ob kompaktes Update zum neuen EU-Geldwäschepaket (AMLR und AMLA), rechtssichere Verdachtsmeldungen über goAML oder vertieftes Expertenwissen zu aktuellen Typologien: Hier bündelt fortbildung-wien.at alles, was du 2026 und 2027 für eine prüfungssichere Geldwäschereiprävention in Österreich brauchst.
Empfindliche Strafen oder prüfungssichere AML-Compliance?
Als Geldwäschebeauftragte oder Geldwäschebeauftragter stehst du im direkten Fokus der FMA: Unterbliebene oder fehlerhafte Verdachtsmeldungen und eine lückenhafte Dokumentation werden nach § 34 FM-GwG mit empfindlichen Geldstrafen geahndet – und können bis zur persönlichen Verantwortung reichen. Die zertifizierten S+P Weiterbildungen vermitteln dir die Sachkunde, die § 23 FM-GwG für deine Funktion voraussetzt. Du lernst, Verdachtsmeldungen nach § 16 FM-GwG rechtssicher über goAML abzugeben – und bist der AMLR-Umsetzungsfrist 2027 einen Schritt voraus.
Mit dem S+P Management-Framework und der praxisnahen Tool Box machst du Risikoanalyse und Monitoring prüfungsfest:
EU-Geldwäschepaket (AMLR & AMLA)
Setze die Geldwäscheverordnung VO (EU) 2024/1624 und die 6. Geldwäscherichtlinie rechtssicher um – und erfülle die verschärften Schulungspflichten rechtzeitig vor dem 10.07.2027.
Sachkunde & Verdachtsmeldungen
Minimiere dein Sanktionsrisiko nach § 34 FM-GwG: Verdachtsmeldungen nach § 16 FM-GwG lückenlos dokumentieren, sauber über goAML einbringen und FMA-Prüfungen souverän bestehen.
Meldestelle, FATF & EBA-Praxis
Integriere die Typologien der Geldwäschemeldestelle im Bundeskriminalamt, FATF-Empfehlungen und EBA-Leitlinien direkt in deine Prozesse – verständlich erklärt und mit den Checklisten der S+P Tool Box sofort anwendbar.
Das EU-Geldwäschepaket kommt – und es gilt unmittelbar
Die AMLR ist eine Verordnung: Sie wirkt direkt in Österreich, ohne dass ein nationales Umsetzungsgesetz abgewartet werden muss. Wer erst 2027 beginnt, kommt zu spät – Risikoanalyse, interne Regelwerke und Schulungsnachweise brauchen Vorlauf.
Update oder Fundament – was braucht deine Funktion?
Zwei Wege, ein Ziel: prüfungssichere Geldwäschereiprävention. Finde in 30 Sekunden heraus, welcher Weg zu deiner Situation passt – das vollständige Seminarangebot mit allen Terminen wartet direkt darunter auf dieser Seite.
Dein Weg: Update & EU-Regulatorik
Du führst die Funktion bereits aus und musst dich auf das EU-Geldwäschepaket vorbereiten, laufende Vorgaben von FMA und Geldwäschemeldestelle nachziehen und deine Schulungspflicht dokumentieren.
Passt zu dir: Seminar mit Zertifikat (1 Tag) – Fokus Update & EU-Regulatorik. Alle Termine findest du weiter unten im Seminarangebot.
Dein Weg: Sachkunde & Fundament
Du bist neu bestellt oder wirst Stellvertretung. Du baust dir ein prüfungsfestes Fundament auf – von der Risikoanalyse über die Sorgfaltspflichten bis zur Verdachtsmeldung – und weist deine Sachkunde nach.
Passt zu dir: Zertifikats-Lehrgang (3 Tage) – Fokus Sachkunde & Fundament. Alle Termine findest du weiter unten im Seminarangebot.
Beide Wege gibt es in einer Ausrichtung für Verpflichtete nach dem FM-GwG (Banken, Versicherungen, Wertpapierdienstleister) und für Verpflichtete des Nichtfinanzsektors nach der Gewerbeordnung – du wählst einfach die Variante, die zu deinem Haus passt.
In vier Schritten zur prüfungssicheren Prävention
Vom Statuscheck bis zum laufenden Update: So machst du dein AML-System Schritt für Schritt belastbar.
Statuscheck
Wo steht dein AML-System heute?
- Quick-Check in 60 Sekunden
- Präventions-Ampel Rot–Gelb–Grün
- Handlungsfelder priorisieren
Seminar & Tool Box
Sachkunde aufbauen, Prozesse schärfen.
- Live-Online & interaktiv
- Muster-Risikoanalyse & Checklisten
- Fallstudien zu Verdachtsmeldungen
Zertifikat & Nachweis
Schulungspflicht dokumentiert erfüllen.
- S+P Certified AML-Officer
- Digital Badge für LinkedIn
- Nachweis für die FMA-Prüfung
C.O.R.E. Updates
Quartalsweise am neuesten Stand bleiben.
- Compliance & Regulatory
- Optimization & Exchange
- Kostenlos bei jeder Buchung
Deine Sicherheit & Qualität bei S+P
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Was die AMLR konkret verlangt, entsteht jetzt
Die Geldwäscheverordnung VO (EU) 2024/1624 gilt ab dem 10.07.2027 unmittelbar – auch in Österreich, ohne nationales Umsetzungsgesetz. Ausgefüllt wird sie durch die technischen Standards und Leitlinien der AMLA. Diese Übersicht zeigt, welche Entwürfe vorliegen und was jeder Standard in deinem Haus berührt.
Leitlinien zur laufenden Überwachung der Geschäftsbeziehung
Das berührt bei dir: Transaktionsmonitoring, Schwellenwerte und Szenarien, den Aktualisierungsturnus für Bestandskunden sowie die Dokumentation jeder Alert-Entscheidung.
Format für Verdachtsmeldungen und Übermittlung von Transaktionsdaten
Das berührt bei dir: Meldewesen und die Schnittstelle zur Geldwäschemeldestelle. Welche Datenfelder eine Verdachtsmeldung künftig tragen muss – und ob dein Kernsystem sie überhaupt liefert.
Bewertung des Risikoprofils von Verpflichteten im Nichtfinanzsektor
Das berührt bei dir: Verpflichtete außerhalb des Finanzsektors – Immobilienmakler, Notare, Güterhändler, Glücksspielanbieter. Nach welcher Methodik die Aufsicht euer Risikoprofil künftig einstuft.
Grenzüberschreitender Informationsaustausch zwischen den Meldestellen
Das berührt bei dir: zunächst die Meldestellen selbst. Mittelbar aber auch dich – über Rückfragen und Nachforderungen zu Meldungen mit Auslandsbezug.
Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung
Das berührt bei dir: Art. 10 AMLR mit vier Mindestanforderungen an die Risikoanalyse – Geschäftsüberblick, inhärente Risiken, Kontrollqualität und Restrisiken. Finanzsanktionen werden Pflichtbestandteil.
Gruppenweite Mindestanforderungen sowie Standorte in Drittstaaten
Das berührt bei dir: gruppenweite Strategien und Verfahren, Niederlassungen in Drittstaaten und zusätzliche Maßnahmen bei abweichendem lokalem Recht.
Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence)
Das berührt bei dir: Art. 28 AMLR – der Informationskatalog für standardmäßige, vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten. Der wichtigste Standard für dein KYC-Datenmodell.
Kriterien für Geschäftsbeziehungen, gelegentliche und verbundene Transaktionen
Das berührt bei dir: Wann eine Geschäftsbeziehung beginnt, wann Transaktionen als verbunden gelten und ab welchem Betrag Sorgfaltspflichten auslösen – die Grundeinstellungen im Onboarding.
Geldbußen, Verwaltungsmaßnahmen und Zwangsgelder
Das berührt bei dir: der Sanktionsrahmen der künftigen EU-Aufsicht – Bemessungskriterien, Verwaltungsmaßnahmen und Zwangsgelder.
Datenerhebung zur Auswahl direkt beaufsichtigter Verpflichteter
Das berührt bei dir: Nach diesem Katalog wählt die AMLA ab 2028 aus, welche Verpflichteten sie direkt beaufsichtigt. Wer grenzüberschreitend tätig ist, sollte ihn kennen.
Das zweite Halbjahr 2026 ist dein Handlungsfenster. KYC-Datenmodell, Risikoanalyse, Monitoring und Schulungskonzept lassen sich jetzt gegen den Entwurfsstand spiegeln. 2027 bleibt nur noch Feinjustierung – für grundlegende Umbauten ist es dann zu spät. Im Update-Seminar arbeitest du die Gap-Analyse konkret durch und gehst mit einem Projektstrukturplan bis zum 10.07.2027 heraus.
Quelle: AMLA – Public Consultations. Rechtsgrundlagen: VO (EU) 2024/1624 (AMLR), RL (EU) 2024/1640 (AMLD 6), VO (EU) 2024/1620 (AMLAR). Diese Übersicht ersetzt keine Rechtsberatung; maßgeblich sind die Rechtsakte in ihrer jeweils geltenden Fassung.
Quick-Check 2026: Wie wirksam ist deine AML-Organisation?
Sieben Kontrollfragen aus der österreichischen Prüfungspraxis. Hake ehrlich ab, was in deinem Haus dokumentiert gelebt wird – die Ampel zeigt dir sofort, wo du stehst.
0 von 7 Kontrollfragen erfüllt
Kritische Lücken mit erhöhtem Sanktionsrisiko: Ein systematisches Fundament schafft hier am schnellsten Sicherheit – genau dafür ist der Zertifikats-Lehrgang gemacht.
Vier Schwerpunkte, ein Ziel: prüfungssichere Prävention
Je nach Vorkenntnis und Funktion setzt du an einem anderen Punkt an. Diese vier Themenfelder decken die Praxis der Geldwäschereiprävention in Österreich ab.
Basiswissen für AML-Officer
Du steigst neu ein und baust Grundlagenwissen zu Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf: gesetzliche Anforderungen verstehen, wirksame Maßnahmen ableiten und dich auf deine Rolle vorbereiten – mit Workshops und Fallbeispielen aus der Praxis.
KYC und die Customer Journey
Sorgfaltspflichten erfüllen, ohne das Kundenerlebnis zu ruinieren: Du lernst, wie Identifizierung, Risikoeinstufung, Sanktionsprüfung und verstärkte Sorgfalt so ins Onboarding eingebettet werden, dass beide Seiten damit arbeiten können.
Risikoanalyse nach § 4 FM-GwG
Die Risikoanalyse ist die Grundlage, auf der alle weiteren Maßnahmen begründet werden. Du erfasst, kategorisierst und gewichtest die Risiken deines Geschäftsbetriebs – und leitest daraus interne Sicherungsmaßnahmen ab, die einer Prüfung standhalten.
EU-Geldwäschepaket in der Umsetzung
AMLR, AMLD 6, AMLA und die überarbeitete Geldtransferverordnung im Zusammenspiel: Was unmittelbar gilt, was national bleibt, was Krypto-Transfers rückverfolgbar macht – und wie du daraus einen Projektplan für dein Haus machst.
Risikoanalyse in fünf Schritten
Ziel ist es, die Risiken der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im eigenen Geschäftsbetrieb vollständig zu erfassen, zu gewichten und daraus wirksame Sicherungsmaßnahmen abzuleiten. Diese Systematik übst du im Seminar an deinem eigenen Haus durch.
Bestandsaufnahme
Vollständige Erfassung der unternehmensspezifischen Situation: Geschäftsmodell, Kundenstruktur, Produkte, Vertriebswege und geografischer Aktionsradius.
Risiken identifizieren
Erfassung der kunden-, produkt-, transaktions- und vertriebsbezogenen sowie der geografischen Risiken – unter Berücksichtigung der nationalen Risikoanalyse.
Kategorisieren und gewichten
Einteilung in Risikogruppen und Bewertung der identifizierten Risiken – nachvollziehbar begründet, damit die Einstufung auch in der Prüfung trägt.
Sicherungsmaßnahmen umsetzen
Entwicklung und Implementierung angemessener interner Sicherungsmaßnahmen: Strategien, Verfahren, Kontrollen und Arbeitsanweisungen.
Überprüfen und weiterentwickeln
Regelmäßige Kontrolle der Wirksamkeit und Anpassung an neue Risiken, geänderte Geschäftstätigkeit und neue aufsichtliche Erwartungen.
Tool Box statt Standardfolien
Andere Seminare erklären das Gesetz. Bei S+P bekommst du die Instrumente, mit denen du es umsetzt – laufend gepflegt und zu jedem Seminartermin aktualisiert.
Die S+P Tool Box
- Vorlagen zur Risikoanalyse nach § 4 FM-GwG
- Checklisten für Verdachtsmeldungen über goAML
- Tabellenwerkzeuge zur Transaktionsüberwachung
- Musterdokumente für Schulungen und Kontrollen
- Umsetzungshilfen von KYC bis Sanktionsprüfung
- MLRO-Checkliste für den Prüfungs-Selbsttest
Was S+P unterscheidet
- Fallbasiertes Lernen statt Paragrafenreiterei
- Reale Verdachtsfälle und typische Typologien
- Rollen- und branchenbasiert zugeschnitten
- S+P Certified mit Digital Badge als Nachweis
- Fachredaktion hält die Inhalte laufend aktuell
- Vorbereitung auf FMA-Prüfung und interne Revision
Top-Kompetenzen aus Teilnehmerbewertungen
Ermittelt aus 48 bewerteten Kompetenzen (ProvenExpert).
Dein Wissen bleibt aktuell – automatisch
Jede Buchung eines S+P Seminars oder Lehrgangs für 2026 enthält kostenfrei das quartalsweise S+P C.O.R.E. Executive Update.
Compliance
Sicherheit im Handeln: Du weißt, was AMLR, AMLD 6 und neue FMA-Erwartungen für deine Praxis bedeuten.
Optimization
Effizienz statt Bürokratie: Vorgaben mit schlanken Prozessen, passenden Werkzeugen und tragfähigen Auslagerungen umsetzen.
Regulatory
Frühwarnsystem inklusive: neue Standards und Aufsichtsschwerpunkte bewerten, bevor Handlungsdruck entsteht.
Exchange
Vorsprung durch Dialog: vertraulicher Austausch mit anderen Geldwäschebeauftragten und erprobte Lösungen.
Wir informieren dich quartalsweise über neue Standards der AMLA, Rundschreiben der FMA, Typologien der Geldwäschemeldestelle und relevante EU-Rechtsakte. Ohne Zusatzkosten und ohne organisatorischen Aufwand.
FAQ: Geldwäsche-Schulung & Seminare 2026/2027
Welche Sachkunde brauche ich als Geldwäschebeauftragte oder Geldwäschebeauftragter?
Das FM-GwG verlangt, dass die bestellte Person zuverlässig, fachlich geeignet und mit den einschlägigen Rechtsvorschriften vertraut ist. § 23 FM-GwG fordert zudem dokumentierte, regelmäßige Schulung. Ein Zertifikat ersetzt die Bestellung nicht, belegt aber die geforderte Qualifikation gegenüber der FMA.
Wer muss geschult werden – und wie oft?
Zu schulen sind alle Mitarbeitenden, die mit relevanten Prozessen befasst sind, nicht nur die Beauftragtenfunktion. Ein jährlicher Turnus hat sich als Praxisstandard etabliert, dazu kommen anlassbezogene Schulungen bei wesentlichen Rechtsänderungen – das EU-Geldwäschepaket ist ein solcher Anlass.
Basisseminar, Update-Seminar oder Lehrgang – was passt zu mir?
Neu in der Funktion oder als Stellvertretung: der Zertifikats-Lehrgang. Bereits bestellt und auf der Suche nach dem Stand zu AMLR und aktuellen Aufsichtsthemen: das Update-Seminar. Der Format-Kompass weiter oben auf dieser Seite hilft dir bei der Einordnung.
Was ändert sich durch AMLR, AMLD 6 und AMLA – und ab wann?
Die AMLR gilt ab 10.07.2027 unmittelbar und vereinheitlicht Sorgfalts- und Meldepflichten EU-weit. Die AMLD 6 wird national umgesetzt. Die AMLA in Frankfurt tritt als europäische Aufsicht neben die FMA und übernimmt ab 2028 die direkte Aufsicht über ausgewählte Verpflichtete.
Erhalte ich einen Nachweis meiner Fortbildung?
Ja. Du erhältst eine Teilnahmebestätigung, auf Wunsch das Zertifikat „S+P Certified“ mit optionaler Prüfung und ein Digital Badge. Diese Unterlagen kannst du direkt in deine Schulungsdokumentation aufnehmen und bei einer Prüfung vorlegen.
Für welche Branchen sind die Seminare geeignet?
Für Verpflichtete nach dem FM-GwG – Kreditinstitute, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Wertpapierfirmen und Lebensversicherer – ebenso wie für Verpflichtete des Nichtfinanzsektors, etwa Immobilienmakler, Güterhändler, Glücksspielanbieter und rechtsberatende Berufe.
Findet die Schulung online statt?
Ja, die Seminare laufen als Live-Online-Format mit interaktiven Fallarbeiten. Du brauchst nur einen aktuellen Browser, eine stabile Verbindung sowie Kamera und Mikrofon. Auf Wunsch schulen wir auch ganze Teams in einer geschlossenen Gruppe.
