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Compliance 2025: Wie BaFin-regulierte Unternehmen die wachsenden Anforderungen effizient bewältigen können

Die Anforderungen an Compliance-Officer in BaFin-regulierten Unternehmen steigen kontinuierlich, und 2025 verspricht, diesen Trend noch weiter zu verstärken. In Zeiten wachsender regulatorischer Vorgaben und einem erhöhten Risiko von Bußgeldern und Reputationsverlust wird es immer wichtiger, dass Unternehmen ihre Compliance-Prozesse effizient und rechtssicher gestalten. Doch wie lässt sich dieser Balanceakt zwischen umfassender Gesetzeskonformität und möglichst geringem Aufwand bewältigen?

Die Lösung könnte in einer Kombination aus strategischer Weiterbildung und praxisnahen Werkzeugen liegen – genau das bietet die S+P Toolbox für Compliance-Officer. Dieser Artikel beleuchtet die wesentlichen Compliance-Herausforderungen für 2025 und zeigt, wie BaFin-regulierte Unternehmen durch den Einsatz von S+P-Schulungen und Tools zukunftssicher aufgestellt sind.

Compliance 2025: Wie BaFin-regulierte Unternehmen die wachsenden Anforderungen effizient bewältigen können

1. Die Compliance-Landschaft 2025: Ein Ausblick für BaFin-regulierte Unternehmen

Mit Blick auf das Jahr 2025 ist bereits jetzt klar, dass die Anforderungen an Compliance-Officer weiter an Komplexität zunehmen werden. Verstärkte Regelungen in Bereichen wie Geldwäscheprävention, Datenschutz und Cyber-Sicherheit sowie neue Vorgaben der BaFin sind nur einige der Themen, die Compliance-Verantwortliche auf dem Schirm haben müssen. Um dieser Herausforderung gerecht zu werden, müssen Unternehmen sicherstellen, dass ihre Compliance-Abteilungen sowohl aktuell informiert als auch effizient aufgestellt sind.

Für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister, die unter BaFin-Aufsicht stehen, bedeutet dies konkret:

  • Einhaltung neuester Geldwäschevorgaben und entsprechender Reporting-Pflichten
  • Sicherstellung eines robusten Datenschutz-Managements zur Vermeidung empfindlicher Strafen
  • Vorbereitung auf verschärfte Auflagen im Bereich der IT- und Cyber-Sicherheit

Diese Entwicklungen machen deutlich, dass der Bedarf an praxisorientierten Weiterbildungen, die den sofortigen Einsatz des Gelernten ermöglichen, 2025 weiterhin stark wachsen wird.


2. Die S+P Toolbox: Effizienzsteigerung durch praxisnahe Werkzeuge

In einer Zeit, in der Compliance-Prozesse immer zeitaufwändiger werden, ist der Einsatz einer gut durchdachten Toolbox ein klarer Wettbewerbsvorteil. Die S+P Toolbox bietet Compliance-Officern eine Sammlung bewährter Werkzeuge, die speziell dafür konzipiert wurden, gesetzliche Anforderungen effizient zu erfüllen. Im Vergleich zu herkömmlichen Schulungen, die oft eher theoretisch bleiben, setzt die S+P Toolbox auf praxisrelevante Tools, die sofort in den Arbeitsalltag integriert werden können.

Die wichtigsten Vorteile der S+P Toolbox für Compliance-Officer:

  • Zeitersparnis durch effiziente Prozesse: Die Toolbox enthält Checklisten, Schritt-für-Schritt-Anleitungen und Vorlagen, die Compliance-Officer dabei unterstützen, ihre Aufgaben mit weniger Aufwand und maximaler Sicherheit zu bewältigen.
  • Umgehende Einsatzbereitschaft: Die Tools sind so gestaltet, dass sie nach dem Seminar sofort in der Praxis angewendet werden können – ohne lange Einarbeitungszeit oder zusätzliche Ressourcen.
  • Schulung auf aktuelle BaFin-Anforderungen: Die Toolbox und die Schulungen werden kontinuierlich an die neuesten regulatorischen Vorgaben angepasst, sodass Compliance-Officer immer auf dem neuesten Stand sind.

Die Praxisorientierung ist ein Alleinstellungsmerkmal der S+P Seminare, das sich gerade in BaFin-regulierten Unternehmen auszahlt, wo effiziente und rechtssichere Prozesse unverzichtbar sind.


3. Herausforderungen minimieren: Wie die S+P Schulungen Compliance-Officer fit für 2025 machen

Die S+P Schulungen für Compliance-Officer zeichnen sich durch einen starken Praxisbezug und den sofortigen Nutzen für den Arbeitsalltag aus. Teilnehmer lernen nicht nur die neuesten Regelungen und Anforderungen kennen, sondern auch, wie sie diese mit minimalem Aufwand in ihrem Unternehmen umsetzen können. Gerade im regulatorischen Umfeld, in dem jede Compliance-Vorgabe potenziell weitreichende Konsequenzen haben kann, ist das Vertrauen in bewährte Lösungen entscheidend.

Die wichtigsten Inhalte der S+P Schulungen umfassen:

  • Aktualisierte Anforderungen und rechtliche Entwicklungen: Die Seminare decken alle relevanten Änderungen ab und bieten den Teilnehmern einen strukturierten Überblick über neue Gesetze und Regelungen.
  • Fallstudien und realitätsnahe Anwendungsbeispiele: Compliance-Officer profitieren von praxisnahen Szenarien und lernen, Risiken frühzeitig zu identifizieren und entsprechende Maßnahmen einzuleiten.
  • Schnelle Umsetzung durch vorgefertigte Tools: Die in den Seminaren bereitgestellten Vorlagen und Leitfäden reduzieren den Aufwand bei der Umsetzung und helfen dabei, Compliance-Anforderungen mit minimalen Ressourcen zu erfüllen.

Ein weiterer Vorteil: Nach Abschluss des Seminars steht den Teilnehmern die Möglichkeit eines digitalen Follow-ups zur Verfügung. Regelmäßige Updates und Checklisten stellen sicher, dass sie auf dem Laufenden bleiben und ihre Prozesse an neue Vorgaben anpassen können.


4. Effiziente Compliance als Wettbewerbsvorteil für 2025 und darüber hinaus

Mit der fortschreitenden Regulierung wird Compliance auch zu einem wesentlichen Teil der Unternehmensstrategie. BaFin-regulierte Unternehmen, die Compliance als Chance nutzen, sichern sich nicht nur den gesetzlichen Schutz, sondern auch einen Wettbewerbsvorteil. Effiziente Compliance-Prozesse sind ein Zeichen für eine gut strukturierte und sichere Organisation, die das Vertrauen von Kunden und Investoren stärkt.

Die Kombination aus der S+P Toolbox und den regelmäßigen S+P Schulungen bietet BaFin-regulierten Unternehmen eine klare Strategie für nachhaltigen Erfolg. Compliance-Officer, die mit den neuesten Werkzeugen und einem praxisnahen Ansatz arbeiten, sind in der Lage, ihre Unternehmen rechtlich sicher und effizient zu führen – ein entscheidender Vorteil in einer zunehmend regulierten Welt.


Fazit: Fit für die Zukunft mit S+P Compliance-Schulungen

Das Jahr 2025 stellt BaFin-regulierte Unternehmen vor neue Herausforderungen in der Compliance. Die S+P Toolbox und die praxisnahen Schulungen helfen Unternehmen dabei, sich auf diese Anforderungen vorzubereiten und ihre Compliance-Prozesse effizient und rechtssicher zu gestalten.

Für Compliance-Officer bedeutet dies: weniger Aufwand, höhere Sicherheit und eine langfristige Vorbereitung auf kommende regulatorische Entwicklungen. Unternehmen, die heute in die Weiterbildung und Werkzeuge von S+P investieren, legen damit den Grundstein für eine zukunftssichere Compliance-Kultur.



Compliance 2026/2027

Compliance & Expertenwissen (2026/2027):
Regulatorik, DORA & MaRisk

Zertifizierte Weiterbildung und Updates für Compliance Officer mit S+P Zertifikat!

Ob kompaktes Update zu neuen BaFin-Regularien, praxisnahes IKS-Training oder tiefes Expertenwissen zur KI-Governance – hier findest du die zentrale Anlaufstelle für ein prüfungssicheres Compliance-Management in den Jahren 2026 und 2027.

Deine Ausgangslage

Zwischen Aufsichtsdruck und persönlicher Haftung

Als Compliance Officer navigierst du durch ein stetig wachsendes regulatorisches Minenfeld: Neue BaFin-Vorgaben und EU-Richtlinien erhöhen den Druck, während bei Kontrollversagen persönliche Haftungsrisiken drohen – etwa nach § 25a KWG und § 130 OWiG.

Wir vermitteln dir die exakte Sachkunde, um dein Compliance-Management-System (CMS) und dein Internes Kontrollsystem (IKS) wasserdicht, effizient und prüfungssicher aufzustellen.

S+P Management-Framework

Drei Handlungsfelder, in denen die Aufsicht 2026 nachfragt – und die du im IKS verankerst, um deine Rolle rechtssicher auszuüben.

MaRisk · § 25a KWG · WpHG · Prüfung nach § 89 WpHG

Finanzmarkt-Regulierung & Aufsicht

Souveräne Umsetzung der neuen MaRisk-Anforderungen und der WpHG-Vorgaben – einschließlich der Änderungen seit dem Standortfördergesetz – und gezielte Vorbereitung auf BaFin-Sonderprüfungen.

DORA · BAIT/VAIT · KI-Verordnung (EU) 2024/1689

Digitale Resilienz & KI-Governance

Rechtssichere Integration der IT-Sicherheitsvorgaben in deine Kontrollprozesse – mit Informationsregister, Kritikalitätsbewertung der Dienstleister und einem KI-Inventar, das die Fachbereiche mit erfasst.

CSRD · RL (EU) 2022/2464

ESG-Compliance & Nachhaltigkeit

Effiziente Verankerung der Berichtspflichten im CMS und strategische Vermeidung von Greenwashing-Risiken – mit definierten Datenquellen, die einer externen Prüfung standhalten.

Deine Bestellung

Deine Rolle bestimmt
deinen Pflichtenkreis

Rechtsstand 20. September 2026, für Embargo und Finanzsanktionen 18. September 2026. Die Einordnung ersetzt keine Rechtsberatung; welche Pflichten dein Haus konkret treffen, hängt von Geschäftsmodell, Kundenstruktur und Aufsichtsregime ab.

Compliance Readiness Radar 2026

Sechs Brennpunkte
für Compliance Officer

  1. 01

    Wegfall der Mitarbeiteranzeigen

    § 87 WpHG · WpDVerOV

    Seit dem 10.02.2026 entfallen Anzeigen und interne BaFin-Datenbank. Sachkunde, jährliche Überprüfung und Fortbildung bleiben – nur ohne Anzeige und mit vollständiger interner Dokumentation.

    Das bringt S+P mit

    • Umstellungsraster: welche Stellen in Handbuch und Arbeitsanweisung von der WpHGMaAnzV auf §§ 14–21 WpDVerOV wandern
    • Sachkundeakte je Rolle mit jährlicher Überprüfung und Fortbildungsnachweis
    • Checkliste zur Stilllegung von MVP-Fachverfahren und internen Meldewegen

    Passendes Programm: A19 · WpHG-Compliance Officer

  2. 02

    PFOF-Verbot ohne Übergang

    Art. 39a MiFIR

    In Deutschland seit dem 01.07.2026 ohne Übergangsausnahme. Die BaFin benennt in der Aufsichtsmitteilung 05/2026 drei unzulässige Umgehungsgestaltungen und verlangt die Begründung von Single-Venue-Ausführung.

    Das bringt S+P mit

    • Prüfraster zu den drei Umgehungsgestaltungen aus der Aufsichtsmitteilung 05/2026
    • Musterbegründung für Single-Venue-Ausführung nach Art. 27 Abs. 1 MiFID II
    • Ablaufplan der jährlichen Wirksamkeitsprüfung mit dokumentiertem Ergebnis

    Passendes Programm: A19 · WpHG-Compliance Officer

  3. 03

    21. Sanktionspaket

    VO (EU) 2026/1844, 2026/1846, 2026/1848

    Im Amtsblatt am 23.07.2026, mit Ausweitung auf Banken und Anbieter von Kryptowerten sowie 218 neuen Listungen. Ohne datierten Delta-Abgleich gegen die eigene Kundenpopulation fehlt der Nachweis.

    Das bringt S+P mit

    • Protokollvorlage je Screening-Lauf: Listenquelle, Versionsstand, Abrufzeitpunkt, Ergebnis
    • Eigenständige Sanktionsrisikoanalyse mit Länder-, Produkt-, Kanal- und Zahlungswegrisiken
    • Entscheidungsraster für Treffer nach dem Ownership- und Control-Test des Rates

    Passendes Programm: L18 · Finanzsanktionen & Embargos

  4. 04

    DORA und digitale Resilienz

    VO (EU) 2022/2554

    Das Leitungsorgan trägt die Letztverantwortung für den IKT-Risikorahmen. Sie ist ausdrücklich nicht delegierbar – und die Schnittstelle zu § 80 WpHG und zur Auslagerungssteuerung wird mitgeprüft.

    Das bringt S+P mit

    • Governance-Framework mit benannter Verantwortung und Berichtslinie zum Leitungsorgan
    • Registerstruktur für IKT-Drittdienstleister samt Kritikalitätsbewertung und Ausstiegsszenario
    • Ablauf und Protokoll für die Vorfallmeldung, an einem Szenario durchgespielt

    Passendes Programm: A26 · DORA Compliance

  5. 05

    KI-Verordnung im Kontrollprozess

    VO (EU) 2024/1689

    KI-Einsatz ohne Inventar und Risikoklassifizierung führt zum Vorwurf des Organisationsverschuldens. Art. 4 verlangt zusätzlich ausreichende KI-Kompetenz von Anbietern und Betreibern.

    Das bringt S+P mit

    • KI-Inventar mit Risikoklassen und benannter Verantwortung je Anwendung
    • Freigabeprozess für die Fachbereiche, damit neue Werkzeuge nicht unbemerkt in Betrieb gehen
    • Schulungsnachweis zur KI-Kompetenz nach Art. 4, verwendbar in der Eignungsakte

    Passendes Programm: A09 · Seminar zur KI-Verordnung

  6. 06

    Neue MaRisk-Generation

    Rundschreiben 06/2026 (BA) · 09/2026 (WA)

    Die 9. MaRisk-Novelle gilt seit dem 30.06.2026. Für kleine und mittlere Wertpapierinstitute kommen die WpI MaRisk ab dem 01.01.2027 hinzu – die Gap-Analyse gehört jetzt aufgesetzt, nicht im Dezember.

    Das bringt S+P mit

    • Gap-Analyse-Raster gegen beide Rundschreiben, Zeile für Zeile gegen den eigenen Stand
    • Maßnahmenplan mit Verantwortlichen und Terminen bis zum 01.01.2027
    • Musterbericht an die Geschäftsleitung zum Umsetzungsstand

    Passendes Programm: A01 · Update Compliance Officer

Sicher wirst du nicht dadurch, dass du alle Rechtstexte kennst, sondern dadurch, dass du für jede Pflicht eine Kontrolle und für jede Kontrolle einen datierten Beleg hast.

Regulatorik-Update

Der Änderungsstand 2026
im direkten Vergleich

Programme und Termine

Seminare und
Zertifikats-Lehrgänge

Zertifikats-Lehrgänge – Sachkunde von Grund auf

Compliance Officer & Chief Compliance Officer
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Z15
1860 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

Nächster Termin
25.11. - 26.11.2026
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MaRisk-/ WpHG-Compliance Officer & Chief Regulatory Officer
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Z14
1860 €
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24.11. - 25.11.2026
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Anti-Fraud Officer & Chief Financial Crime Officer
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Z22
1860 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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26.11. - 27.11.2026
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Seminare – Update und Spezialthemen

Update Compliance Officer 2027: Haftung & neue Gesetze
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A01
930 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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18.11.2026
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WpHG-Compliance Officer: Pflichten erfüllen, Strafen meiden
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A19
930 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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24.11.2026
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Finanzsanktionen & Embargos: Bußgelder vermeiden
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L18
930 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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23.11.2026
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DORA Compliance 2026/2027: praxisnah & ohne Stress umsetzen
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A26
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16.11.2026
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AI Compliance Officer: EU AI Act sicher umsetzen
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A09
930 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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19.10.2026
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Ausbildung Compliance Officer: Haftungsfallen vermeiden
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A02
930 €
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25.11.2026
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Corporate Governance & IKS: Compliance-Lücken schließen
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A13
930 €
Zzgl. gesetzl. MwSt.

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18.11.2026
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Alle Termine im Überblick

Ort S+P Seminare Datum
Online A01 - Update Compliance Officer 2027: Haftung & neue Gesetze Seminar buchen
Online Z14 - MaRisk-/ WpHG-Compliance Officer & Chief Regulatory Officer Seminar buchen
Online Z15 - Compliance Officer & Chief Compliance Officer Seminar buchen
Online Z22 - Anti-Fraud Officer & Chief Financial Crime Officer Seminar buchen
Online A19 - WpHG-Compliance Officer: Pflichten erfüllen, Strafen meiden Seminar buchen
Online A26 - DORA Compliance 2026/2027: praxisnah & ohne Stress umsetzen Seminar buchen
Online L18 - Finanzsanktionen & Embargos: Bußgelder vermeiden Seminar buchen
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Was dich erwartet

Was im Seminar
tatsächlich passiert

Inhouse-Angebot anfordern  ·  So funktioniert das Digital Badge  ·  S+P C.O.R.E. im Detail

Dein Compliance-Weg

In vier Schritten zum
prüfungsfesten CMS

  1. 1

    Compliance-Check

    CMS-Reifegrad bewerten und Lücken erkennen – ehrlich, nicht nach Plan.

    Zum Selbsttest

  2. 2

    Seminar & Tool Box

    Praxis-Werkzeuge für MaRisk, WpHG, DORA, Sanktionsrecht und die KI-Verordnung.

    Zu den Terminen

  3. 3

    Zertifikat & Badge

    Sachkunde belegen – für Aufsicht, Revision und die eigene Eignungsakte.

    So funktioniert das Badge

  4. 4

    C.O.R.E. Update

    Quartalsweise regulatorisch aktuell bleiben, mit gesonderter Anmeldung.

    C.O.R.E. im Detail

Was sich dadurch ändert

  • Unsicher bei MaRisk und Geldwäscherecht

    Klarer Überblick über die eigenen Pflichten, je Rolle belegt

  • Lückenhafte Dokumentation

    CMS strukturiert und prüfungsfest, mit datierten Belegen

  • Rechtsänderungen nur anlassbezogen verfolgt

    Register mit Turnus, Verantwortlichkeit und Handlungsanweisung

Bei jeder Buchung dabei

Die Werkzeuge und
das Update danach

S+P Tool Box Compliance

Vorlagen, die du am Montag einsetzt

Keine Foliensammlung, sondern Arbeitsdokumente: Du bekommst die Struktur, in der Aufsicht und Prüfer die Nachweise erwarten – und füllst sie mit deinen Daten.

  • Compliance-Checkliste
  • Risikoinventar mit Bewertungslogik
  • Kontrollmatrix
  • Policy- und Dokumentationsvorlagen
  • Überwachungsplan nach MaComp BT 1
  • Prüfraster DORA und Auslagerung
  • Listenprotokoll fürs Sanktionsscreening
  • KI-Inventar mit Risikoklassen

S+P C.O.R.E. Update

Der Rechtsstand hört nach dem Seminar nicht auf

Quartalsweise ordnen wir ein, was seit dem letzten Termin dazugekommen ist – Rechtsakte, Aufsichtsmitteilungen, Prüfungsschwerpunkte. Damit dein Handbuch nicht wieder auf eine aufgehobene Verordnung zeigt.

Quartalsweise Einordnung
Was gilt ab wann, und welche Unterlage ist davon betroffen.
Peer Exchange
Austausch mit Beauftragten aus anderen Häusern zu denselben Fragen.
Fortbildungsnachweis
Dokumentiert die laufende Fortbildung über das Seminarjahr hinaus.

Im Preis enthalten. Für die Teilnahme ist eine gesonderte Anmeldung erforderlich.

Selbsttest

Wo dein CMS
heute wirklich steht

Belege

Woran du uns messen kannst

von 100 Punkten im SZ-Institut 2026, Projekt- und Prozessmanagement
von 5 für Fachkompetenz, höchster Wert aus 48 Kompetenzen
ISO 9001
zertifizierter Anbieter, ESG-Rating durch EcoVadis
FOCUS
Business: Top-Anbieter im Bereich Weiterbildung

„Fachkompetenz 4,81 von 5 – der höchste Einzelwert aus 48 bewerteten Kompetenzen.“

Fragen

Häufig
gefragt

Etwas offen geblieben? Schreib uns – Antwort in der Regel am nächsten Werktag.

S+P in den Medien

Unsere Fachbeiträge
in den großen Onlineportalen

  • Handelsblatt

    Compliance: neue Pflichten für Vorstände und Führungskräfte

    DORA, Geldwäscherecht und ESG kompakt: was ein belastbares Compliance-Management-System heute braucht.

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  • WirtschaftsWoche

    MaRisk, DORA und ESG: warum rollenbasierte Weiterbildung Pflicht wird

    Wie Führungskräfte Haftungsrisiken vermeiden und digitale Resilienz nachweisbar aufbauen.

    Beitrag lesen

  • Süddeutsche Zeitung

    DORA und Auslagerung: wie externe Dienstleister die digitale Resilienz stützen

    Compliance, Geldwäscheprävention und IT-Sicherheit auslagern – effizient und prüfungssicher.

    Beitrag lesen

  • Süddeutsche Zeitung · SZ-Institut

    Berufliche Weiterbildung 2026: 98,1 von 100 Punkten für S+P

    Ausgezeichnet im Bereich Projekt- und Prozessmanagement – unabhängig erhoben vom SZ-Institut.

    Auszeichnung ansehen

Weiterlesen: Fachbeiträge nach Themen

Die Regelwerke, nach denen Aufsicht und Prüfer 2026/2027 fragen – in vier Themenfeldern, jeweils mit den wichtigsten Beiträgen.

Nächster Schritt

Unsicher, welches
Programm deine Lücke schließt?

Nenne uns Rolle und Anlass – Erstbestellung, anstehende Prüfung nach § 89 WpHG, Sanktions-Screening, DORA-Umsetzung oder KI-Governance. Du erhältst eine Einordnung, welches Programm die Anforderung abdeckt. Antwort in der Regel am nächsten Werktag.

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